Сначала поговорим о выводах: Обвинения в «мошенничестве» в США чаще всего являются федеральными: мошенничество с использованием электронных средств связи (wire fraud) (18 U.S.C. §1343) и почтовое мошенничество (mail fraud) (§1341), наказание — до 20 лет; если затронуты финансовые учреждения, — до 30 лет и штраф до 1 миллиона долларов. Телефонные звонки, сообщения, электронная почта, онлайн-переводы могут считаться «средствами связи» (требуется межштатная или международная передача), поэтому почти любой обман, связанный с деньгами, может быть квалифицирован как мошенничество с использованием средств связи.
Прокурор должен доказать четыре вещи: наличие плана по завладению деньгами или имуществом обманным путём; ваше намерение обмануть; «существенность» ложных заявлений или утаивания информации (они способны повлиять на решение другой стороны); использование средств связи или почты. Защита обычно начинается с трёх аспектов: «намерение», «существенность» и «сумма».
Распространённые федеральные обвинения в мошенничестве и максимальные сроки наказания
| преступление | Статьи | максимальное наказание |
|---|---|---|
| Мошенничество с использованием электронных средств связи (wire fraud) | 18 U.S.C. §1343 | 20 лет; если затрагивает финансовые учреждения или связано с оказанием помощи при катастрофах, — 30 лет, штраф 1 миллион долларов. |
| Почтовое мошенничество (mail fraud) | 18 U.S.C. §1341 | То же, что и выше |
| Банковское мошенничество | 18 U.S.C. §1344 | 30 лет, штраф 1 миллион долларов |
| Мошенничество в сфере здравоохранения (включая Medicare, Medicaid) | 18 U.S.C. §1347 | 10 лет; более тяжкие – при нанесении серьезного телесного повреждения |
| Сговор для мошенничества | 18 U.S.C. §1349 | Такое же, как за преступление, совершение которого было предметом сговора |
| Кража персональных данных при отягчающих обстоятельствах | 18 U.S.C. §1028A | В дополнение к наказанию за основное преступление обязательно назначаются еще 2 года |
Прокуроры штата Нью-Йорк также преследуют за мошенничество, при этом распространенными обвинениями являются «схема мошенничества» (Уголовный кодекс Нью-Йорка §190.60, §190.65) и крупное воровство в зависимости от суммы. Является ли одно и то же дело делом штата или федеральным, зависит от того, какая прокуратура возьмет на себя ответственность.
Два важных дела Верховного суда за последние годы
- Ciminelli v. United States (2023): Верховный суд отверг теорию, по которой одного лишения права на информацию достаточно для мошенничества. При wire fraud целью, как правило, должно быть завладение обманом деньгами или имуществом; «мошенничество в сфере честных услуг», связанное с получением взяток и откатов (18 U.S.C. §1346), является исключением.
- Kousisis против Соединенных Штатов (май 2025): Все 9 судей Верховного суда единогласно оставили обвинительный приговор в силе. Большинство указало: существенный обман с целью побудить к сделке может квалифицироваться как мошенничество с использованием средств связи, даже если другая сторона не понесла чистых экономических потерь. Например, если для получения контракта заявлена ложная квалификация, осуждение возможно, даже если работа по контракту выполнена надлежащим образом. Суд при этом подчеркнул, что «существенность» является строгим требованием, и это остаётся ключевым моментом защиты.
Распространенные типы обвинений в мошенничестве в китайском сообществе
| сцена | Часто встречающиеся преступления | Требует внимания |
|---|---|---|
| Заявления на кредиты PPP и EIDL во время пандемии | Мошенничество с использованием электронных средств связи, банковское мошенничество, ложные заявления | В 2022 году два федеральных закона продлили сроки преследования за эти два вида кредитного мошенничества до 10 лет, в настоящее время все еще расследуется |
| Уход на дому, счета Medicaid (белая карта), Medicare (красная и синяя карты) | Мошенничество в сфере здравоохранения, откаты | Зачастую все начинается с аудита или отчета, и в то же время может осуществляться гражданское взыскание. |
| пособие по безработице | Мошенничество с использованием средств связи и присвоение государственных средств | К ответственности также могут быть привлечены лица, заполняющие заявления от имени родственников или друзей. |
| Получение денег для других и предоставление своего банковского счета в чужое пользование | Сговор в телемошенничестве, отмывание денег | Многие считают, что просто «помогают»; см. Будут ли меня обвинять в отмывании денег, если я помогу людям обменивать иностранную валюту или делить наличные? |
| Внутренние финансы компании | Мошенничество с использованием средств связи и присвоение средств | См. «Компания обвиняет в присвоении средств» |
С чего обычно начинается защита
- Умысел. Добросовестное убеждение в правдивости своих слов — good faith — может опровергать мошеннический умысел. Примеры: доверие расчетам бухгалтера или кредитного посредника либо разумное иное понимание правил. Значимы письма, переписка и профессиональные рекомендации, существовавшие в тот момент.
- Существенность. Неточное заявление должно быть способно повлиять на решение другой стороны. Если другая сторона знает правду и всё равно продолжает сделку как обычно или вообще не принимает эту информацию во внимание, это относится к вопросу о существенности.
- Деньги или имущество. По решению Ciminelli, кроме мошенничества с лишением честного исполнения обязанностей (honest-services fraud), связанного со взятками и откатами, обвинение должно доказывать цель завладеть деньгами или имуществом, а не просто лишить права на информацию.
- Сумма. Федеральные рекомендации по назначению наказания предусматривают категории по сумме убытков: переход к следующей категории заметно повышает рекомендуемый срок. Суд также назначает возмещение ущерба (restitution). Расчет убытков и вычет стоимости уже предоставленного часто становятся главными предметами спора сторон.
- Роль. Для тех, кто несет ответственность только за небольшую часть работы по делу нескольких человек, в правилах вынесения приговоров предусмотрены положения о вычете баллов.
- Сроки и юрисдикция. Общий федеральный срок давности — 5 лет; если затронуто финансовое учреждение — 10 лет; по мошенничеству с кредитами PPP и EIDL — 10 лет.
Что делать в первую очередь после получения сигнала о расследовании
- Когда банк, кредитная организация или государственное учреждение направляет письмо с требованием объяснения по конкретной заявке, Пусть адвокат сначала прочитает письмо, а затем ответит., письменный ответ сам по себе может быть доказательством.
- Сохраняйте документы заявки, электронные письма и записи чатов, не изменяйте и не создавайте новые документы.
- Не согласовывайте показания с другими участниками дела.
- Как реагировать, когда к вашей двери приходят детективы, см. Что делать, если к вам пришли федеральные агенты или вы получили письмо target letter.
Частые заблуждения
- «Со мной все будет в порядке, если я верну деньги». Возврат средств может помочь в обработке дела и определении наказания, но не отменяет автоматически уголовную ответственность; как и когда вернуть, следует обсудить с адвокатом заранее.
- «Если другая сторона не несет убытков, это не считается мошенничеством». Согласно делу Kousisis 2025 года, отсутствие чистого ущерба также может считаться телекоммуникационным мошенничеством.
- «Заявление на кредит за меня заполнил посредник». Содержание, подтверждённое подписью заявителя, всё ещё может рассматриваться как заявление доверителя; Роль посредника и осознание информации — это факты, которые защита должна уточнить.
- «Прошло несколько лет». Срок судебного преследования за мошенничество с кредитами PPP и EIDL составляет 10 лет.
Обвиняют в мошенничестве или проводится расследование?
Lu Xin Law Offices находится во Флашинге, штат Нью-Йорк, и может общаться на китайском, кантонском и английском языках. Michael R. Curran разрешено осуществлять практику в федеральных окружных судах Восточного, Северного и Западного округов Нью-Йорка; дела в других судах будут рассматриваться отдельно в соответствии с требованиями приема. Пожалуйста, подготовьте все письма, повестки или обвинительные заключения, которые вы получили, а также соответствующие документы для подачи запросов. Объем услуг см. Защита по делам о мошенничестве и федеральным делам об экономических и должностных преступлениях.
- Телефон: (347) 718-8735
- Запишитесь на прием онлайн: Контакты
- WeChat: отсканируйте QR-код ниже, чтобы добавить (вы можете долго нажимать на изображение на телефоне, чтобы сохранить его, а затем идентифицировать его в WeChat)
Основание: федеральные законы, перечисленные выше (Институт правовой информации Корнельского юридического факультета); Ciminelli v. United States (2023); Kousisis v. United States (2025); см. сроки преследования по мошенничеству с кредитами PPP Pub. L. 117-166, займ EIDL см. Pub. L. 117-165.
Эта статья представляет собой общую юридическую информацию и не представляет собой юридическую консультацию и не создает отношений между адвокатом и клиентом. В этой статье в основном разъясняются федеральные законы США; законы и прецеденты могут измениться, поэтому проконсультируйтесь с адвокатом в зависимости от конкретных обстоятельств. Адвокатская реклама (Attorney Advertising).