Сначала поговорим о выводах: В Соединенных Штатах следующие действия могут квалифицироваться как федеральные преступления: Для некоторых составов не требуется, чтобы сами деньги имели преступное происхождение:
- Дробление операций внесения и снятия наличных для обхода требований банковской отчетности (структурирование): даже если деньги получены легально, это также может считаться преступлением, максимальное наказание — 5 лет.
- Неофициальный обмен валюты или денежные переводы для других в качестве бизнеса без лицензии штата или регистрации в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) могут составлять нелицензированный бизнес денежных переводов с наказанием до пяти лет заключения.
- Зная, что деньги поступают от незаконной деятельности, но все равно помогая переводить, собирать и покупать активы. За сокрытие источника: отмывание денег, сроком до 20 лет.
- Сознательное проведение финансовых операций на сумму свыше 10 000 долларов, несмотря на то, что они являются уголовными доходами: Даже без сокрытия цели — до 10 лет.
Ключ к делам о отмывании денег часто заключается в «том, что вы знаете». Суд может определить, что вы осведомлены о ситуации, основываясь на «сознательном закрытии глаз» (явно подозревая, но намеренно не пытаясь прояснить ситуацию).
Четыре обычных преступления
| преступление | Статьи | Что обвинение должно доказать? | максимальное наказание |
|---|---|---|---|
| Отмывание денег | 18 U.S.C. §1956 | Средства поступают от конкретной незаконной деятельности, предусмотренной законом (например, мошенничество, наркотики, контрабанда); вы знаете, что они поступили от какой-либо незаконной деятельности; операция проводится с целью скрыть источник, владельца и т. д., либо для содействия незаконной деятельности, уклонения от декларирования. | 20 лет; штраф 500 000 долларов США или двойной размер вовлеченной суммы |
| Операции с доходами от преступлений | 18 U.S.C. §1957 | Финансовая операция на сумму свыше 10 000 долларов США с заведомо преступными доходами; цель сокрытия не требуется | 10 лет |
| Дробление транзакций | 31 U.S.C. §5324 | Дробление внесения или снятия наличных, чтобы банк не подал отчет о наличной операции; незаконное происхождение денег не требуется | 5 лет; Одновременное нарушение других федеральных законов или закономерность незаконной деятельности, включающей более 100 000 долларов в течение 12 месяцев 10 лет |
| Деятельность по переводу денег без лицензии | 18 U.S.C. §1960 | Ведение бизнеса по переводу или обмену денег без государственной лицензии, отсутствие регистрации в FinCEN или перевод средств, зная, что они получены из преступного источника; (без государственной лицензии) Нет необходимости доказывать, что вы знаете, что вам нужна лицензия | 5 лет |
В штате Нью-Йорк также есть свои преступления, связанные с отмыванием денег (раздел 470 Уголовного кодекса штата Нью-Йорк), которые классифицируются по суммам. Кроме того, соответствующие средства и имущество также могут подлежать конфискации в гражданском или уголовном порядке.
Что означает декларирование $10,000 в банке
При получении или выдаче наличных на сумму свыше 10 000 долларов США банки должны подавать в FinCEN отчет о валютных операциях (CTR, 31 CFR §1010.311). Это просто стандартное уведомление, а не обвинение. Проблема возникает, когда кто-то, чтобы избежать подачи банком обязательного отчета, делит 20 000 долларов на несколько дней, внося за один раз чуть более 9 000 долларов. Само разделение уже является преступлением, а банк, обнаружив такую схему, дополнительно подает отчет о подозрительной деятельности (SAR), Закон запрещает банку сообщать вам, что он подал SAR (31 U.S.C. §5318(g)(2)).
Несколько распространенных сцен среди китайцев
| сцена | возможные проблемы | Пояснение |
|---|---|---|
| Рестораны, маникюрные салоны и супермаркеты ежедневно получают наличные и привыкли каждый раз вносить на счет чуть более 9 000 | Дробление транзакций | Даже если деньги — это законный доход от бизнеса, их могут расследовать; законный способ — хранить их в соответствии с учётом и давать банку возможность их задекларировать. |
| Ваш друг передает юани вашей семье в Китае, а вы передаете ему доллары США в США (так называемый неформальный взаимозачет при обмене валюты). | Деятельность по переводу денег без лицензии | Риск сильно различается между тем, чтобы делать это время от времени и делать это регулярно в качестве бизнеса и взимать плату; лицензия штата Нью-Йорк на денежные переводы выдается Департаментом финансовых услуг (DFS). |
| В интернете кто-то просит вас «помочь получить платеж и перевести дальше», предлагая вам комиссию | Отмывание денег, сговор в телемошенничестве | Такие «пробивные» средства часто поступают от мошенничества; риск того, что получатель будет признан «умышленно игнорирующим», очень высок. |
| Покупка дома или автомобиля за наличные или на чужие средства | Отмывание денег, сделки с преступными доходами | Если источник средств непонятен, сама сделка будет проверена |
| Счет компании получил крупный перевод из неизвестного источника, а затем перевел его на другие счета. | Отмывание денег | Знали ли вы об этом и цель сделки – вот в центре внимания защиты. |
С чего обычно начинается защита
- Осведомленность: Что вы знали в то время и какие у вас были причины сомневаться или не сомневаться? Записи чата, история транзакций и заявления другой стороны — все это доказательства.
- Источник финансирования: §1956 требует, чтобы средства поступали от конкретной незаконной деятельности, указанной в законе; прокуроры должны это доказать.
- Цель: Разделенная транзакция требует разделения «с целью уклонения от декларации». Разделение депозитов из-за бизнес-процессов, ограничений депозитной машины и других причин отличается от преднамеренного разделения.
- Это «бизнес»: Преступление нелицензированного перевода денег касается переводной деятельности. Случайная, бесплатная помощь частного лица и долгосрочная платная деятельность оцениваются законом по-разному.
- Конфисковано: При замораживании счета или изъятии имущества обычно действует срок заявления прав. В административном производстве по федеральной гражданской конфискации он указан в уведомлении и обычно составляет не менее 35 дней после его отправки (18 U.S.C. §983(a)(2)), пропуск может означать прямую потерю возможностей для отстаивания интересов.
Когда вас спросил банк или детективы
- Не продолжайте делить депозиты, также не стоит внезапно переводить наличные на счета родственников и друзей.
- При вопросах банка о происхождении средств отвечать правдиво; Неопределенно, сначала проконсультироваться с адвокатом, затем дать письменный ответ.
- Когда вы получаете уведомление о блокировании, аресте или конфискации учетной записи, немедленно отметьте дату., передать адвокату для расчета срока.
- Соберите доказательства источников финансирования: Деловые записи, налоговые декларации, контракты, записи переводов
- Если к вам пришли агенты, не спешите давать объяснения; см. Что делать, если к вам пришли федеральные агенты или вы получили письмо target letter.
Частые заблуждения
- «Деньги законные, значит можно вносить их частями». Для дробления операций с целью обхода отчетности не требуется, чтобы деньги происходили от незаконной деятельности.
- «Я просто помогаю друзьям, я не зарабатываю никаких денег». На решение повлияет то, взимаете ли вы комиссию, но преступление отмывания денег фокусируется на том, что вы знаете и какова цель транзакции, а не только на том, зарабатываете ли вы деньги.
- «Банк ничего не сказал, все было в порядке». Банки не будут информировать вас при подаче сообщений о подозрительной деятельности.
- «Это незаконно только в Китае, а США это не касается». Законодательство США применяется к инкассо, платежам и обмену валюты в Соединенных Штатах.
Обвиняют в отмывании денег или заморозили счет?
Lu Xin Law Offices находится во Флашинге, штат Нью-Йорк, и может общаться на китайском, кантонском и английском языках. Майклу Р. Каррану разрешено осуществлять практику в федеральных окружных судах Восточного, Северного и Западного округов Нью-Йорка; дела в других судах организуются отдельно в соответствии с требованиями о допуске. Для консультации подготовьте банковские письма, уведомления об аресте или конфискации, а также соответствующие выписки со счета. Объём услуг см. «Защита по делам об отмывании денег и федеральным делам об экономических и должностных преступлениях»; об обвинениях в мошенничестве см. «Как определяется федеральное мошенничество».
- Телефон: (347) 718-8735
- Запишитесь на прием онлайн: Контакты
- WeChat: отсканируйте QR-код ниже, чтобы добавить (вы можете долго нажимать на изображение на телефоне, чтобы сохранить его, а затем идентифицировать его в WeChat)
Эта статья представляет собой общую юридическую информацию и не представляет собой юридическую консультацию и не создает отношений между адвокатом и клиентом. В этой статье в основном разъясняются федеральные законы США, а также кратко упоминаются законы штата Нью-Йорк; законы и приоритеты правоприменения могут измениться, поэтому проконсультируйтесь с адвокатом в зависимости от индивидуальных обстоятельств. Адвокатская реклама (Attorney Advertising).