La planificación en vida y la administración de la herencia tras el fallecimiento son dos etapas relacionadas
La planificación sucesoria requiere considerar la familia, la titularidad de bienes, los beneficiarios, las decisiones médicas y las necesidades de cuidados. Tras el fallecimiento de un ser querido puede ser necesario tramitar la validación del testamento o la administración de una sucesión sin testamento ante Surrogate's Court. Que los documentos tengan el mismo nombre no significa que todas las familias necesiten el mismo plan.
Asuntos que pueden ayudar con la evaluación y el procesamiento.
- Testamentos y acuerdos de herencia de bienes
- Poder notarial financiero, poder de atención médica y directivas médicas anticipadas
- Fideicomisos, designación de beneficiarios y coordinación de la propiedad de activos
- Planificación para familiares, hijos menores o necesidades de cuidados especiales
- Sucesiones, administración intestada y procedimientos de pequeña herencia
- Deberes, derechos de acreedores y problemas de distribución del ejecutor o administrador del patrimonio.
- Planificación legal relacionada con los derechos de los ancianos, la capacidad y el cuidado a largo plazo
Se recomienda prepararse para la consulta.
Enumere los miembros de la familia, los activos y el valor aproximado, cómo se registran los títulos, los beneficiarios de las cuentas de seguros y de jubilación, los testamentos o fideicomisos existentes, las deudas y los contactos clave. Los activos interestatales o transfronterizos, los familiares que no son ciudadanos estadounidenses y los intereses comerciales deben contabilizarse específicamente.
necesita atención especial
La planificación patrimonial puede implicar impuestos sobre la renta, impuestos sucesorios, impuestos sobre donaciones y elegibilidad para beneficios públicos. Los documentos legales deben revisarse junto con la planificación fiscal y financiera, y actualizarse oportunamente ante cambios significativos en el matrimonio, los activos, la salud o el estado de residencia.
Régimen específico para fideicomisos familiares
Para fideicomisos revocables e irrevocables, aportes de bienes, distribución a hijos y arreglos familiares transfronterizos, por favor consulte Fideicomisos familiares, testamentos y herencia patrimonial.