Las pérdidas de inversión no significan necesariamente que la sociedad de valores o el corredor deban asumir responsabilidad legal.
El propio mercado de valores tiene riesgos.
Sin embargo, si la pérdida está relacionada con la mala conducta de un corredor de valores o una institución financiera, pueden surgir disputas legales.
Las disputas más comunes incluyen:
1. Declaraciones falsas u omisiones importantes
Los inversores tienen derecho a obtener información importante y verdadera antes de tomar decisiones de inversión.
Puede surgir responsabilidad legal si un vendedor oculta intencionada o indebidamente riesgos importantes o hace declaraciones falsas sobre los beneficios del producto.
2. Asesoramiento de inversión que no es adecuado para los clientes.
Los productos financieros no tienen el mismo nivel de riesgo.
El asesoramiento en materia de inversiones suele requerir una combinación de la edad del inversor, su situación financiera, sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su experiencia en inversiones.
Es posible que los productos de alto riesgo no sean adecuados para todos los inversores.
3. Transacciones no autorizadas
También pueden surgir disputas si un corredor realiza transacciones sin la autorización del cliente.
4. Negociación excesiva en la cuenta (churning)
Si se produce una gran cantidad de transacciones innecesarias en una cuenta, y el objetivo principal puede ser generar comisiones, puede haber un problema llamado Churning involucrado.
5. ¿Dónde deberían tramitarse los casos de pérdidas de inversiones?
Muchos contratos entre inversores y empresas de corretaje de valores contienen cláusulas de arbitraje de FINRA.
Por lo tanto, es posible que un caso no necesariamente se presente ante un tribunal estatal o federal regular, sino que puede requerir una petición de arbitraje ante FINRA.
Las disputas sobre valores generalmente requieren una combinación de: estados de cuenta, confirmaciones de transacciones, información de apertura de cuenta, correos electrónicos, mensajes de texto, descripciones de productos de inversión y registros de comunicación de corredores para su análisis.
Tras una pérdida de inversión significativa, se deben conservar los materiales pertinentes lo antes posible y conocer oportunamente los plazos de prescripción y de arbitraje aplicables.
Si existen responsabilidades legales de valores en un caso específico, se debe juzgar en conjunto según el producto de inversión, los documentos contractuales, el contenido de las declaraciones y los registros de transacciones.