Инвестиционные убытки не обязательно означают, что компания, занимающаяся ценными бумагами, или брокер несет юридическую ответственность.
Сам рынок ценных бумаг несет риски.
Однако, если убытки связаны с неправомерными действиями брокера по ценным бумагам или финансового учреждения, могут возникнуть юридические споры.
Более распространенные споры включают в себя:
1. Ложные утверждения или серьезные упущения
Инвесторы имеют право на получение важной и правдивой информации перед принятием инвестиционных решений.
Юридическая ответственность может возникнуть, если продавец намеренно или ненадлежащим образом скрывает существенные риски или делает ложные заявления о преимуществах продукта.
2. Инвестиционные консультации, которые не подходят клиентам.
Уровни риска финансовых продуктов различаются
Инвестиционный совет обычно требует сочетания возраста инвестора, его финансового положения, инвестиционных целей, терпимости к риску и инвестиционного опыта.
Продукты с высоким риском подходят не всем инвесторам.
3. Несанкционированные транзакции
Споры также могут возникнуть, если брокер проводит сделки без разрешения клиента.
4. Чрезмерная торговля
Избыточные ненужные сделки по счету, основной целью которых является получение комиссий, могут составлять нарушение, известное как churning.
5. Где следует рассматривать дела об инвестиционных потерях?
Многие контракты между инвесторами и брокерскими фирмами по ценным бумагам содержат арбитражные оговорки FINRA.
Таким образом, дело не обязательно может быть возбуждено в обычном суде штата или федеральном суде, но может потребоваться подача ходатайства об арбитраже в FINRA.
Споры по ценным бумагам обычно требуют анализа в сочетании: выписки по счету, подтверждения транзакций, документы об открытии счета, электронные письма, текстовые сообщения, описания инвестиционных продуктов и записи о коммуникациях брокеров.
После существенных инвестиционных убытков следует как можно раньше сохранить соответствующие материалы и своевременно узнать о возможных сроках исковой давности и арбитражных сроках.
Существование ответственности по закону о ценных бумагах в конкретном деле нужно оценивать на основе инвестиционных продуктов, договорных документов, содержания заявлений и торговых записей в комплексе.
Узнайте о наших ценных бумагах, рынках капитала, банковских и финансовых юридических услугах.